Банки начали замораживать подозрительные счета для переводов

Это сделано, что обезопасить людей от мошенников. Работать новая система только начала. Теперь финансовые учреждения должны проверять все подозрительные переводы, — об этом нам сообщили в омском отделении Банка России.

В распоряжении банков также база МВД, куда заносятся все счета, по которым когда-либо совершались мошеннические действия. Также банки обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, от операторов связи — о том, что перед переводом денег зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность. Важно не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которым ранее использовались мошенники и информация о нём есть в базе данных Банка России. Если человек хочет сделать какой-то странный перевод — банк этот перевод замораживает на два дня и отправляет уведомление клиенту с просьбой хорошо подумать о такой транзакции.

Пока новая система только начала работать. Первые результаты и первая статистика будет собрана в течение месяца. Данные покажут насколько это эффективно и сколько мошеннических переводов удалось остановить и спасти омичей от преступников.