С 1 июля клиентов российских банков будут проверять по принципу «светофора»

ЦБ РФ вводит изменение в порядок предоставления информации от банков о неблагонадёжности клиентов коммерческих структур. Так, с 1 июля все юрлица и индивидуальные предприниматели, оформившие заем или счет в любом российском банке, попадают в специальную базу данных ЦБ.

К сервису с большой базой данных будут подключаться все банки и получать информацию о потенциальных клиентах. Всего будет три списка, в который может попасть юрлицо или структура — красный, желтый или зеленый. Чем больше рисковых операций проводит предприниматель, тем выше получить статут клиента красной зоны. Таким образом ЦБ решил бороться с «отмыванием» денежных средств, удерживанием на счетах зарплат сотрудников и прочими операциями.

Клиенты из красной или высокорисковой группы фактически лишаются возможности проведения коммерческих переводов. В будущем клиентам с такой репутацией может быть отказано в заключение договора или взятии кредита.